Pranie pieniędzy – na czym polega i jak przebiega? (AML)
Pranie pieniędzy to działania mające na celu ukrycie przestępczego pochodzenia pieniędzy lub innych wartości majątkowych i utrudnienie ustalenia ich związku z czynem zabronionym.…
Czytaj więcej
Środki bezpieczeństwa finansowego – czym są i kiedy należy je stosować?
Środki bezpieczeństwa finansowego to działania, które instytucja obowiązana stosuje wobec klientów w celu rozpoznania i ograniczenia ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Nie…
Czytaj więcej
Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) – czym jest i jakie ma zadania?
Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) jest jednym z organów administracji rządowej właściwych w sprawach przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Pełni kluczową rolę…
Czytaj więcej
Instytucja obowiązana – kto nią jest według ustawy AML?
Instytucja obowiązana to podmiot, który podlega przepisom ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu i w związku z tym musi wykonywać określone…
Czytaj więcej
Obowiązki AML – jakie obowiązki ma instytucja obowiązana?
Obowiązki AML nie sprowadzają się wyłącznie do sprawdzenia klienta przed rozpoczęciem współpracy. Instytucja obowiązana powinna stworzyć system pozwalający identyfikować i ograniczać ryzyko prania…
Czytaj więcej
Oświadczenie PEP – co to jest, jak je wypełnić i co powinno zawierać?
Oświadczenie PEP to deklaracja klienta dotycząca tego, czy jest on osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne, czyli PEP (Politically Exposed Person). Z takim oświadczeniem…
Czytaj więcej
PEP (osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne) – co to jest?
PEP to skrót od angielskiego Politically Exposed Person. W polskiej ustawie AML pojęcie to odnosi się do osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne, czyli…
Czytaj więcej
CRBR – co to jest i jak działa Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych?
Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych, czyli CRBR, to publiczny rejestr zawierający informacje o osobach fizycznych, które ostatecznie sprawują kontrolę nad określonymi podmiotami. Rejestr jest…
Czytaj więcej
Beneficjent rzeczywisty – kto to jest i jak go ustalić?
Ustalenie beneficjenta rzeczywistego jest jednym z podstawowych elementów procesu KYC. Instytucja obowiązana powinna wiedzieć nie tylko, z jakim podmiotem nawiązuje relację, ale również…
Czytaj więcej
Ocena ryzyka AML – co to jest i jak ją przygotować?
Ocena ryzyka AML pozwala określić, gdzie w działalności firmy może pojawić się ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu i jak duże jest to…
Czytaj więcej